Líneas de defensa clave contra el fraude de identidad sintética, el robo de identidad y la toma de control de cuentas

Onboarding de clientes: robo de identidad y fraude de identidad sintética

• El robo de identidad aprovecha la información personal identificable (PII, por sus siglas en inglés) y los documentos auténticos robados para suplantar la identidad de personas reales.
• El fraude de identidad sintética combina deliberadamente atributos reales y ficticios para crear identidades escalables y ficticias con datos de identidad plausibles y coherentes.
• Las identidades sintéticas suelen superar los controles de onboarding porque el estafador crea la identidad, el historial y la documentación de principio a fin.
• La ausencia de una víctima clara en el fraude de identidad sintética retrasa la denuncia y permite a los estafadores establecer gradualmente su credibilidad.