Xavier Aubert: La evolución de las tipologías de delitos contra la vida silvestre exige una detección transfronteriza más sólida

En este Día Mundial de la Vida Silvestre, ACAMS Today Español conversó con Xavier Aubert, CAMS. Aubert es un profesional de la prevención de lavado de dinero/conocimiento del cliente (PLD/KYC) con experiencia internacional en Chile, Canadá y Luxemburgo. Se desempeñó como consultor y actualmente trabaja como director y jefe de la división de Cumplimiento en NOVA Partners, una consultora con sede en Luxemburgo.

Reconocido por su profundo conocimiento de los requisitos regulatorios de PLD y KYC, particularmente en el sector financiero de Luxemburgo, ha desarrollado una carrera centrada en fortalecer los marcos de cumplimiento y apoyar a las instituciones financieras (IF) en el cumplimiento de expectativas regulatorias en constante evolución. Aubert obtuvo la designación de Especialista Certificado en Prevención de Lavado de Dinero (CAMS) en el 2021. 

Aubert busca generar mayor conciencia entre los profesionales de la lucha contra los delitos financieros sobre problemas complejos de PLD/KYC y analizarlos en formatos fáciles de comprender. Ha publicado varios artículos sobre diversos temas, como los desafíos de las monedas digitales de bancos centrales, los efectos de la legalización del cannabis en Canadá y la legislación europea contra el comercio ilegal de vida silvestre. Este tema es de especial interés para Aubert, razón por la que también elaboró un video en el que explica las técnicas de lavado de dinero utilizadas en el comercio ilegal de vida silvestre. Desea seguir colaborando con organizaciones no gubernamentales (ONG) e instituciones financieras para detener esta problemática. Aubert ha sido colaborador y escritor activo del Centro de Estudios Internacionales de la prestigiosa Pontificia Universidad Católica de Chile, para el cual ha expicado cuestiones económicas, políticas y sociales de Europa. 

Aubert fue director de comunicaciones de la junta del Capítulo de Montreal de ACAMS. 

Con el objetivo de contribuir al intercambio de conocimientos, Aubert también se involucró con una ONG en Colombia para enseñar a niños en situación de vulnerabilidad.

ACAMS Today Español (AT): Desde su punto de vista, ¿cuáles son las señales de alerta más importantes que las instituciones financieras deberían supervisar para detectar transacciones vinculadas con delitos contra la vida silvestre?

Xavier Aubert (XA): Las instituciones financieras deberían centrarse en comportamientos transaccionales que no sean coherentes con la actividad comercial declarada del cliente. Una señal de alerta clave es la discrepancia entre el sector declarado de una empresa y sus flujos financieros. Por ejemplo, un pequeño exportador de mariscos o un comerciante agrícola que recibe grandes transferencias desde jurisdicciones asociadas con el tráfico de marfil o pangolines podría indicar que los productos de vida silvestre están siendo ocultados dentro de operaciones comerciales legítimas.

Otro indicador importante son los pagos transfronterizos estructurados, en los que se envían múltiples transferencias ligeramente por debajo de los umbrales de reporte a las mismas contrapartes en centros conocidos de tráfico de vida silvestre, como Vietnam, Tailandia o algunas zonas del sur de China. Estos patrones de pago pueden indicar intentos de fragmentar los flujos financieros para evitar la detección y las obligaciones de reporte, especialmente cuando involucran jurisdicciones de alto riesgo vinculadas con redes de tráfico de vida silvestre.

El lavado de dinero basado en el comercio (TBML, por sus siglas en inglés) también se utiliza con frecuencia. Los equipos de cumplimiento deberían examinar detenidamente las incongruencias en las facturas, los precios anormales o las descripciones de productos imprecisas, como envíos declarados como “residuos plásticos” o “pescado congelado” pero asociados con pagos significativamente superiores al valor de mercado. Estas discrepancias pueden indicar intentos de ocultar productos ilegales de vida silvestre dentro de cadenas de suministro legítimas y transacciones comerciales internacionales.

Por último, sectores adyacentes al comercio de especies silvestres —como comerciantes de mascotas exóticas, servicios de taxidermia, proveedores de medicina tradicional, instalaciones de cría de fauna silvestre o exportadores especializados de animales— deben supervisarse para detectar actividad inusual en efectivo, crecimiento rápido en transacciones internacionales o pagos canalizados a través de intermediarios en múltiples jurisdicciones. La combinación de la supervisión de transacciones con datos aduaneros, inteligencia de ONG e información comercial puede mejorar significativamente las capacidades de detección y ayudar a las instituciones a identificar flujos financieros sospechosos vinculados con el tráfico de vida silvestre.

AT: Según su investigación, ¿qué técnicas emergentes de lavado de dinero vinculadas con delitos contra la vida silvestre deberían anticipar los equipos de cumplimiento?

XA: Las redes de tráfico de vida silvestre están adoptando cada vez más estrategias financieras sofisticadas y adaptándose a los sistemas financieros en evolución. Un desarrollo notable es el uso de mercados en línea y plataformas de comercio electrónico para facilitar la venta de productos de vida silvestre. Los traficantes pueden anunciar artículos como “antigüedades legales”, “objetos de colección” o “ingredientes de medicina tradicional”, mientras los pagos se procesan a través de proveedores de pago legítimos, monederos electrónicos o plataformas de tecnología financiera. Estos mecanismos crean una capa adicional de legitimidad que complica la detección para las instituciones financieras y los reguladores.

Otra tendencia significativa es la convergencia entre los delitos contra la vida silvestre y otras formas de delincuencia organizada, incluidos la tala ilegal, la pesca ilegal y el narcotráfico. Los grupos criminales suelen apoyarse en las mismas redes logísticas, rutas de transporte, canales de corrupción e intermediarios financieros. Al mezclar los ingresos provenientes de distintas actividades delictivas, pueden ocultar el origen de los fondos y hacer que las investigaciones financieras sean más complejas.

También se observa un aumento gradual en el uso de criptomonedas, particularmente en mercados entre pares en los que se comercian animales exóticos o productos raros de vida silvestre. Aunque el volumen total sigue siendo relativamente limitado en comparación con los canales financieros tradicionales, como el efectivo y las transferencias bancarias, los criptoactivos introducen desafíos adicionales relacionados con el anonimato, las transacciones transfronterizas y las plataformas descentralizadas.

Además, los traficantes suelen recurrir a empresas fachada que operan en sectores como logística, comercio de mariscos, exportaciones de madera o negocios agrícolas. Estas empresas proporcionan una fachada comercial legítima mientras facilitan tanto el transporte de productos ilícitos de vida silvestre como el lavado de los ingresos financieros asociados a través de transacciones comerciales aparentemente legítimas.

AT: ¿Cómo pueden los equipos de cumplimiento fortalecer la colaboración transfronteriza para identificar y desarticular mejor los flujos financieros ilícitos vinculados al tráfico de vida silvestre?

XA: Debido a que el tráfico de vida silvestre opera en múltiples jurisdicciones, su detección eficaz requiere una sólida cooperación internacional y un intercambio sistemático de información entre instituciones y autoridades. Un enfoque práctico consiste en fortalecer las asociaciones público-privadas entre las instituciones financieras (IF) y las unidades de inteligencia financiera (UIF). Las iniciativas colaborativas permiten a los bancos intercambiar tipologías, inteligencia operativa y estudios de casos reales relacionados con redes de tráfico de vida silvestre. Estos marcos ayudan a las instituciones financieras a comprender mejor los riesgos emergentes y a desarrollar herramientas de detección más eficaces.

La colaboración también debería extenderse más allá del sector financiero. Los equipos de cumplimiento pueden beneficiarse de una colaboración más estrecha con autoridades aduaneras, agencias de aplicación de normativa ambiental, organismos de protección de la vida silvestre y organizaciones no gubernamentales (ONG) especializadas que supervisan las rutas de tráfico y los datos sobre incautaciones. Estas organizaciones suelen contar con información valiosa sobre nuevas técnicas de contrabando, puntos geográficos críticos y redes criminales involucradas en el tráfico de vida silvestre.

Otro mecanismo clave es el intercambio transfronterizo de informes de actividades sospechosas entre las UIF. Las redes de tráfico de vida silvestre suelen operar a través de jurisdicciones intermediarias para fragmentar los flujos financieros y reducir el riesgo de detección. Un intercambio eficaz de información a nivel internacional permite a las autoridades reconstruir la red financiera completa e identificar a los actores clave involucrados en las operaciones de tráfico.

Por último, las instituciones deberían desarrollar marcos regionales de riesgo que identifiquen corredores de alto riesgo (como África Central hacia Asia Oriental o América Latina hacia América del Norte), donde suelen concentrarse el tráfico de vida silvestres y los flujos financieros asociados. Comprender estos patrones geográficos permite a los equipos de cumplimiento perfeccionar los sistemas de supervisión y fortalecer los controles basados en el riesgo.

AT: Teniendo en cuenta el amplio impacto del comercio ilegal de vida silvestre en la biodiversidad y la integridad financiera, ¿qué medidas considera que deberían adoptar las organizaciones para integrar evaluaciones de riesgo de delitos ambientales en sus marcos existentes de prevención del lavado de dinero?

XA: Las organizaciones deberían comenzar por reconocer formalmente los delitos ambientales como un riesgo relevante de delito financiero dentro de sus evaluaciones de riesgo de PLD. A pesar de la magnitud del comercio ilegal de vida silvestre (que se estima genera miles de millones de dólares al año), este todavía no está suficientemente integrado en muchos marcos de cumplimiento. Como resultado, las instituciones financieras pueden subestimar la exposición de ciertos sectores o clientes a los riesgos de tráfico de vida silvestre.

En segundo lugar, las instituciones deberían desarrollar indicadores de riesgo específicos por sector para las industrias que puedan tener relación con el comercio de vida silvestre. Negocios como comerciantes de mascotas exóticas, servicios de taxidermia, operadores de turismo de vida silvestre, proveedores de medicina tradicional, criaderos de vida silvestre o exportadores de productos animales pueden requerir una diligencia debida reforzada. Esto debería incluir la verificación de las cadenas de suministro, la documentación de licencias y las estructuras de titularidad real para garantizar que las empresas no se utilicen como fachada para actividades ilegales.

La capacitación y la concientización también son esenciales, ya que los profesionales de cumplimiento deben comprender cómo operan financieramente las redes de tráfico de vida silvestre, incluidas tipologías como empresas pantalla, esquemas de lavado de dinero basado en el comercio (TBML), complejas cadenas de pagos internacionales y el uso de intermediarios en múltiples jurisdicciones.

Por último, pero no menos importante, los riesgos de delitos ambientales deberían integrarse en estrategias ambientales, sociales y de gobernanza más amplias. Esto incluye supervisión a nivel de directorio, integración en los marcos de gestión de riesgos empresariales y colaboración con reguladores, organizaciones internacionales, ONG de conservación y autoridades de aplicación de la ley para mejorar el intercambio de información y fortalecer la respuesta general frente a los delitos ambientales.

Entrevista realizada por: Karla Monterrosa-Yancey, CAMS, ACAMS, [email protected]

Ben Bahner, CAMS, ACAMS, [email protected]