Xavier Aubert：進化する野生生物犯罪の犯罪類型は、より強力なクロスボーダー（国境を越えた）検知を必要とします
この世界野生生物の日、 ACAMS TodayはXavier Aubert, CAMSにインタビューを行いました。Aubert氏は、チリ、カナダ、ルクセンブルクで国際的な経験を持つ、マネー・ローンダリング対策/顧客確認（AML/KYC）の専門家です。コンサルタントとして勤務し、現在はルクセンブルクに拠点を置くコンサルティング会社であるNOVA Partnersの取締役兼コンプライアンス部門責任者として働いています。
特にルクセンブルクの金融セクターにおけるAMLおよびKYC規制要件に関する深い知識が認められ、コンプライアンスのフレームワークの強化と、進化する規制要求に準拠した金融機関（FI）のサポートに重点を置いたキャリアを築いてきました。2021年、Aubert氏は公認AMLスペシャリスト（CAMS）資格を取得しました。
Aubert氏は、複雑なAML/KYC問題について、金融犯罪対策の専門家の間で認識を高め、理解しやすい形式に整理しようとしています。中央銀行のデジタル通貨の課題、カナダにおける大麻合法化の影響、欧州における違法な野生生物取引対策の法規制など、さまざまなトピックに関する複数の記事を発表しています。このテーマは、Aubert氏にとって特に興味深いテーマであり、そのため、違法な野生生物取引におけるマネー・ローンダリング手法を説明するビデオも制作しました。同氏は、この惨害を食い止めるために、非政府組織（NGO）や金融機関（FI）と協力し続けたいと考えています。Aubert氏は、有名なチリ・カトリック大学国際研究センターのアソシエイト兼執筆者であり、欧州の経済、政治、社会問題について説明していました。
Aubert氏は、ACAMSモントリオール・チャプターの元コミュニケーションディレクターです。
知識の共有に貢献しようと、Aubert氏は恵まれない子供たちに教えるためにコロンビアのNGOに関与するようになりました。
ACAMS Today (AT)：ご見解では、野生生物犯罪に関連する取引を検知するために金融機関がモニタリングすべき最も重要なレッド・フラッグは何でしょうか？
Xavier Aubert (XA)：金融機関は、顧客が申告した事業活動と整合しない取引行動に焦点を当てるべきです。重要なレッド・フラッグの1つは、企業の記載されているセクターと資金の流れの不一致です。例えば、小規模な水産物輸出業者や農業業者が、象牙やパンゴリンの密売に関連する法域から多額の送金を受け取っている場合、野生生物製品が合法的な取引の中に隠されている可能性があります。
もう1つの重要な指標は、構造的なクロスボーダー（国境を越えた）支払いで、報告基準をわずかに下回る複数の送金が、ベトナム、タイ、中国南部の一部などの既知の野生生物の密売ハブにある同じ取引相手に行われています。これらの支払いパターンは、特に野生生物の密売ネットワークに関連する高リスク法域が関与する場合、検知および報告義務を回避するために、資金の流れを分断しようとする試みを示唆している可能性があります。
貿易ベース・マネ－・ローンダリング（TBML）も頻繁に利用されています。コンプライアンスチームは、請求書の不一致、異常な価格設定、または「プラスチックスクラップ」や「凍結魚」として申告されているが、市場価値を大幅に上回る支払いに関連している出荷など、曖昧な商品説明を綿密に調査する必要があります。これらの不一致は、合法的なサプライチェーンや国際貿易取引内で違法な野生生物製品を偽装しようとする試みを示唆している可能性があります。
最後に、エキゾチックペット販売業者、剥製サービス、伝統的な医薬品の供給業者、野生動物の飼育施設、専門の動物の輸出業者など、野生動物の取引に隣接するセクターは、異常な現金取引、国際取引の急増、または複数の法域の仲介業者を介した支払いをモニタリングする必要があります。取引モニタリングと税関データ、NGOインテリジェンス、貿易情報を組み合わせることで、検知能力が大幅に向上し、野生生物の密売に関連する疑わしい資金の流れを金融機関が特定するのに役立ちます。
AT：ご調査に照らして、野生生物犯罪に関連する新たなマネー・ローンダリング手法として、コンプライアンスチームはどのようなものに備えるべきでしょうか？
XA：野生生物の密売ネットワークは、ますます高度な金融戦略を採用し、進化する金融システムに適応しています。注目すべき傾向の1つは、野生生物製品の販売を促進するために、オンラインマーケットプレイスと電子商取引プラットフォームを利用していることです。人身売買業者は、「合法的な骨董品」、「収集品」、「伝統的な医薬品原料」などとして商品を宣伝することがありますが、支払いは正当な決済プロバイダー、デジタルウォレット、またはフィンテックプラットフォームを通じて処理されます。これらのメカニズムは、金融機関や規制当局の検知を複雑にする正当性の追加レイヤーを生み出します。
もう1つの重要な傾向は、野生生物犯罪と、違法伐採、違法漁業、麻薬密売などの他の形態の組織犯罪との融合です。犯罪グループは、同じ物流ネットワーク、輸送ルート、汚職チャネル、金融仲介業者に頻繁に依存しています。さまざまな犯罪活動からの収益を混合することで、資金の出所を曖昧にし、金融調査をより複雑にすることができます。
また、特にエキゾチックな動物や希少な野生生物製品が取引されているピア・ツー・ピア市場では、暗号通貨の使用も徐々に増加しています。現金や銀行送金などの従来の金融チャネルと比較すると、全体的な取引量は依然として比較的限られていますが、暗号資産は、匿名性、クロスボーダー（国境を越えた）取引、分散型プラットフォームに関連するさらなる課題をもたらします。
さらに、人身売買業者は、物流、海産物取引、木材輸出、農業事業で営業するフロント企業に頻繁に依存しています。これらの企業は、一見合法的な商業活動という表向きの体裁を整えつつ、一見合法的な貿易取引を通じて、違法な野生生物製品の輸送と関連する金融収益の洗浄の両方を促進しています。
AT：コンプライアンスチームは、野生生物の密売に関連する違法な資金の流れをより適切に特定し、阻止するために、クロスボーダー（国境を越えた）協力をどのように強化することができますか？
XA：野生生物の密売は複数の法域で行われているため、効果的な検知には、国際的な強固な協力と、組織と当局間の体系的な情報共有が必要です。実践的なアプローチの1つは、金融機関（FI）と資金情報機関（FIU）との間の官民パートナーシップの強化です。協調的な取り組みにより、銀行は野生生物の密売ネットワークに関連する犯罪類型、オペレーショナルインテリジェンス、実際のケーススタディを交換することができます。これらのフレームワークは、金融機関が新たなリスクをよりよく理解し、より効果的な検知ツールを開発するのに役立ちます。
協力は金融セクター以外にも拡大すべきです。コンプライアンスチームは、税関当局、環境執行機関、野生生物保護団体、密売経路や差押えデータをモニタリングする専門NGOとの緊密な連携から恩恵を受けることができます。これらの組織は、野生生物の密売に関与する新たな密輸手法、地理的なホットスポット、犯罪ネットワークに関する貴重な情報を保有していることが多いです。
もう1つの重要なメカニズムは、資金情報機関（FIU）間で疑わしい取引報告をクロスボーダーで（国境を越えて）共有することです。野生生物の密売ネットワークは、仲介法域を通じて頻繁に運営され、資金の流れを分断し、検知リスクを軽減します。効果的な国際情報交換により、当局は金融ネットワーク全体を再構築し、密売活動に関与する主要な関係者を特定することができます。
最後に、金融機関は、野生生物の密売や関連する資金の流れが頻繁に集中している高リスクの回廊（中央アフリカから東アジア、ラテンアメリカから北米など）を特定する地域リスクのフレームワークを開発すべきです。これらの地理的パターンを理解することで、コンプライアンスチームはモニタリングシステムを改善し、リスクベースの統制を強化することができます。
AT：野生生物の違法取引が生物多様性と金融の健全性に与える広範な影響を考慮すると、組織が既存のAMLフレームワークに環境犯罪リスク評価を統合するために、どのような措置を講じるべきだと考えますか？
XA：
組織は、まず、AMLリスク評価の中で、環境犯罪を重大な金融犯罪リスクとして正式に認識する必要があります。野生生物の違法取引の規模（年間数十億ドルの収益が見込まれる）にもかかわらず、多くのコンプライアンスのフレームワークにまだ十分に統合されていません。その結果、金融機関は、野生生物の密売リスクに対する特定のセクターや顧客のエクスポージャーを過小評価することがあります。
第2に、野生生物取引と交差する可能性のある産業について、金融機関はセクター別のリスク指標を開発すべきです。エキゾチックペット販売業者、剥製サービス、野生動物の観光事業者、伝統的な医薬品の供給業者、野生動物の繁殖農場、動物製品の輸出業者などの企業は、強化された顧客管理措置（EDD）を必要とする場合があります。これには、企業が違法行為のフロントとして利用されていないことを確認するための、サプライチェーン、免許（ライセンス）文書、真の受益者構造の検証を含めるべきです。
コンプライアンスの専門家は、シェルカンパニー、TBMLスキーム、複雑な国際決済チェーン、複数の法域での仲介業者の利用といった犯罪類型など、野生生物の密売ネットワークが経済的にどのように運営されているかを理解する必要があるため、研修と認識も不可欠です。
最後に、環境犯罪リスクは、より広範な環境社会およびガバナンス戦略に組み込むべきです。これには、取締役会レベルの監督、企業リスク管理フレームワークへの統合、規制当局、国際組織、環境保護NGO、法執行機関との協力などが含まれ、情報共有を改善し、環境犯罪への全体的な対応を強化します。
インタビュアー：Karla Monterrosa-Yancey, CAMS, ACAMS, [email protected]
Ben Bahner, CAMS, ACAMS, [email protected]
